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业务员卖履约保函需要问哪些问题
发布时间:2024-06-03
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业务员卖履约保函需要问哪些问题

一、客户信息

1. 客户名称:明确交易主体的真实身份。

2. 客户地址及联系方式:确保客户的可联系性,以便后续及时沟通。

3. 客户行业:了解客户的业务性质,有助于评估其履约能力和风险等级。

4. 客户财务状况:收集客户的财务报表或其他相关信息,评估其偿债能力和履约保障程度。

二、合同信息

1. 合同期署日期:确定保函有效期和客户履约责任起始时间。

2. 合同金额:明确履约保函的保障范围。

3. 合同履约条款:了解客户需要履行的具体义务,包括期限、验收标准等。

4. 违约责任:了解违约时的责任划分和处罚措施,以便确定保函的风险敞口。

三、受益人信息

1. 受益人名称:明确保函款项的收款主体。

2. 受益人地址及联系方式:确保受益人可及时收款和提出索赔。

3. 受益人与客户的关系:了解受益人与客户之间的关联,以便评估受益人的利益和权利。

四、担保类型

1. 履约保函类型:明确保函的担保范围,包括常规履约保函、质量保函、进度保函等。

2. 保函额度:确定保函所担保的金额,通常与合同金额一致。

3. 保证金比例:了解客户需要提供的保证金比例,反映保函的风险分担机制。

五、履约保障

1. 履约能力证明:收集客户的资质证明、履约经验、技术水平等相关材料,评估其履约能力。

2. 履约进度:了解客户的履约安排和进度,便于及时监控其履约情况。

3. 保险保障:了解客户是否已购买履约能力保险,以提升履约保障程度。

六、索赔权利

1. 索赔条件:明确受益人提出索赔的条件和程序,包括提供证据、提出时限等。

2. 索赔期限:了解保函的索赔时效,确保受益人及时主张权利。

3. 索赔比例:确定保函索赔时所适用的比例,反映保函的风险承担程度。

七、争议解决

1. 仲裁条款:了解保函争议如何解决,包括仲裁地、仲裁规则等。

2. 管辖法院:明确保函纠纷的管辖法院,保障诉讼的及时性和有效性。

3. 违约处罚:了解保函违约时的处罚措施,确保保函的约束力。

八、其他重要问题

1. 保函费率:了解保函的费率,反映保函的风险溢价。

2. 保函有效期:明确保函的有效期限,确保其在履约期内提供有效的担保。

3. 退还保函:了解保函在客户履约完成后或因其他原因被终止时,如何进行退还。

通过询问以上问题,业务员可以全面了解客户、合同、受益人等相关信息,准确评估履约保函的风险和价值,制定合理的承保方案,确保保函业务的稳健发展。

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