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预付款独立保函的扣减
发布时间:2024-10-16
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预付款独立保函的扣减

一、引言

在国际贸易和建设工程承包合同中,预付款独立保函(Advance Payment Guarantee,以下简称“APG”)是保障交易安全的重要工具。APG是指由银行或其他金融机构应申请人(通常为买方或业主)的要求,向受益人(通常为卖方或承包商)开立的一种书面担保承诺。该承诺保证,如果受益人在收到预付款后未按照合同约定履行义务,则申请人有权凭该保函向担保行索取预付款及其利息的赔偿。

扣减是指申请人根据合同约定或保函条款,在受益人未履行合同义务的情况下,要求担保行从保函金额中扣除部分或全部款项的行为。APG的扣减机制为申请人提供了追偿损失的有效途径,但也可能引发争议和纠纷。

本文将重点探讨APG扣减的法律依据、条件、程序以及争议解决机制,并结合相关案例分析,旨在为相关从业人员提供实务指 guidance 。

二、 APG扣减的法律依据

APG的法律性质是独立担保,其效力独立于基础交易合同。这意味着即使基础合同无效或存在争议,也不会影响APG的效力。担保行在收到申请人符合条件的索赔文件后,必须无条件地履行付款义务。

APG扣减的法律依据主要来源于以下几个方面:

国际惯例:《见索即付保函统一规则》(URDG522)是国际商会制定的关于银行保函的国际惯例,被广泛应用于APG业务中。URDG522规定,申请人有权根据保函条款要求担保行进行付款,包括部分付款或全部付款。

国内法规:我国《担保法》和《最高人民法院关于审理独立保函案件若干问题的规定》也明确了独立保函的法律效力,并对保函的扣减做出了原则性规定。

APG条款:APG条款是APG扣减的具体依据。APG条款通常会明确规定扣减的条件、程序、金额以及争议解决机制等。

三、 APG扣减的条件

申请人要成功进行APG扣减,必须满足一定的条件。具体而言,申请人需要证明以下几点:

存在触发事件:APG条款通常会列举触发扣减的具体事件,例如受益人未按期交货、提供的货物或服务存在质量问题、未按合同约定使用预付款等。

受益人违约:申请人需要提供充分的证据证明受益人确实存在违约行为,违约行为与触发事件之间存在因果关系。

损失金额确定:申请人需要提供合理的证据证明其遭受的损失金额与扣减金额相符。需要注意的是,APG是一种补偿性担保,申请人只能要求赔偿其实际损失,不得超过保函金额。

符合程序要求:申请人需要按照APG条款规定的程序和期限提交索赔文件,并提供担保行要求的其他材料。

四、 APG扣减的程序

APG扣减的程序一般包括以下几个步骤:

申请人发出违约通知:在发生触发事件后,申请人应及时向受益人发出违约通知,明确告知其违约行为以及可能采取的救济措施。

申请人提出扣减请求:在满足扣减条件后,申请人应向担保行提交正式的书面扣减请求,并附上相关证明文件,包括APG正本、合同、违约通知、损失证明等。

担保行进行审核:担保行在收到申请人的扣减请求后,会对相关文件进行形式和实质审查,以确定扣减请求是否符合APG条款的要求。

担保行做出决定:如果担保行认为申请人的扣减请求符合条件,则会按照APG条款的约定进行扣减,并将扣减金额支付给申请人。如果担保行认为申请人的扣减请求不符合条件,则会拒绝扣减,并向申请人说明理由。

五、 APG扣减的争议解决

在APG扣减过程中,申请人、 受益人和担保行之间可能产生各种争议。常见的争议类型包括:

对触发事件的认定存在争议;

对违约行为的认定存在争议;

对损失金额的计算存在争议;

对扣减程序的适用存在争议等。

对于APG扣减的争议,当事人可以通过以下途径解决:

友好协商:友好协商是解决争议最经济、便捷的方式,当事人可以通过协商达成和解协议。

调解:当事人可以委托第三方机构或个人进行调解,促成双方达成一致意见。

仲裁:如果APG条款约定仲裁解决争议,则当事人可以将争议提交至约定的仲裁机构进行裁决。

诉讼:如果APG条款未约定仲裁或当事人选择诉讼解决争议,则可以向有管辖权的法院提起诉讼。

六、 案例分析

以下案例可以帮助更好地理解APG扣减的相关问题:

案例一:

甲公司(申请人)与乙公司(受益人)签订了货物买卖合同,约定由乙公司向甲公司提供价值100万美元的货物,甲公司支付20%的预付款。为保证预付款的安全,乙公司向甲公司出具了由丙银行担保的APG。APG条款规定,如果乙公司未按照合同约定交货,甲公司有权要求丙银行扣除APG项下的相应款项。

合同签订后,甲公司按约支付了预付款20万美元。然而,乙公司未能按照合同约定时间交货。甲公司多次催促无果后,向乙公司发出违约通知,并要求丙银行扣除APG项下的20万美元。

在本案中,甲公司符合APG扣减的条件:(1)乙公司未按期交货,触发了APG的扣除条款;(2)乙公司存在违约行为;(3)甲公司遭受的损失金额与扣除金额相符;(4)甲公司按照APG条款的规定提交了索赔文件。因此,丙银行应无条件地向甲公司支付20万美元的赔偿款。

案例二:

A公司(申请人)与B公司(受益人)签订了工程承包合同,约定由B公司承建A公司的工厂,A公司分期支付工程款,并为每期工程款支付20%的预付款。为保证预付款的使用,B公司向A公司出具了由C银行担保的APG。APG条款规定,如果B公司挪用预付款,A公司有权要求C银行扣除APG项下的相应款项。

合同签订后,A公司支付了第一期工程款100万美元,其中包含20万美元的预付款。然而,B公司将这笔预付款用于其他项目的投资,导致工程进度严重滞后。A公司发现后,要求C银行扣除APG项下的20万美元。

在本案中,B公司虽然未按照合同约定的进度进行工程建设,但该行为并未

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