在工程建设领域,经常会出现以"银行保函"为名义进行的诈骗行为。不法分子利用企业对工程投标和履约的迫切需求,虚构项目、伪造银行保函,诱骗企业出资获取工程合同或进行项目融资,导致企业遭受重大经济损失。
骗局手法:
虚构项目:骗子冒用政府部门或大型企业,声称有工程项目需要承包,承诺提供高额利润回报。伪造银行保函:骗子伪造银行保函或使用虚假银行账户,冒充正规银行向企业出具担保函件。骗取费用:骗子以各种名义索要费用,如"投标保证金"、"履约保证金"、"融资服务费"等,诱骗企业汇款。卷款潜逃:当企业汇款后,骗子即消失匿迹,不兑现合同承诺,也不退还骗取的费用。骗局识别:
正规银行认证:仔细核实银行保函的真伪,向发函银行进行查询和确认。项目实地考察:对声称的工程项目进行实地考察,了解项目真实性。谨慎汇款:不要轻易向陌生账户汇款,应通过正规渠道和明确的合同约定进行资金往来。多方核实:与行业协会、商会或律师事务所等第三方机构咨询,寻求专业意见和建议。及时报案:一旦发现有骗局嫌疑,立即向公安机关报案,保护自身权益。案例分析:
某工程公司收到一封邮件,声称某政府部门正公开招标一个大型基建项目。该公司联系发件人,对方自称是该政府部门的负责人,并提供了伪造的银行保函作为担保。由于项目利润丰厚,该公司急于投标,未仔细核实保函真伪,即向骗子账户汇入了投标保证金。投标结果公布后,该公司发现自己并未中标,于是联系对方要求退还保证金。然而,骗子早已销声匿迹,该公司遭受巨额损失。
预防措施:
加强行业自律:行业协会应加强对会员企业的监管和教育,提高企业防范诈骗的意识。完善监管体系:政府部门应加强对银行保函发行和使用的监管,建立更加严格的审查机制。提升企业风险意识:企业应提高风险意识,主动了解和掌握诈骗手法,对可疑项目和陌生账户持慎重态度。加强合作打击:公安机关应加大对工程打银行保函项目诈骗的打击力度,形成有力震慑。结语:
工程打银行保函项目骗局给企业和社会带来了严重损失。企业务必提高警惕,谨防不法分子的诈骗行为。同时,政府部门和行业协会要加强监管和教育,多措并举防范和打击工程保函诈骗,维护市场秩序和企业合法权益。