收到履约保函款怎么处理

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收到履约保函款怎么处理

发布时间：2024-05-31

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## 收到履约保函款怎么处理 ### 履约保函款释义履约保函是指由银行或保险公司向受益人出具的一种第三方担保，保证履约人在合同项下履行约定义务。履约保函款是履约人通过给付一定保证金或其他方式，向担保方取得履约保函后，在履约期限内未发生信用违约，已履行完毕合同项下全部义务时，由担保方退还履约人本金及利息的款项。 ### 收到履约保函款的处理流程 **1. 核对款项信息** 收到履约保函款后，应及时核对款项信息，主要包括： * 款项金额是否与履约保函金额一致 * 收款账户是否为履约人账户 * 款项来源是否为担保人 **2. 注解账务** 确认款项无误后，应及时在账务系统中进行注解，注明履约保函款项已收讫，并明确保函款项的性质、来源和用途。 **3. 解除履约保函** 如果履约人已完全履行合同义务，应向担保人申请解除履约保函。担保人审核无误后，将向履约人出具履约保函解除通知书，并退还已收取的保证金或其他担保形式。 ### 履约保函款的处理注意事项 **1. 保函金额的使用** 履约保函款应专款专用，不得挪作他用。常见的保函金额用途包括： * 购买原材料或设备 * 支付施工费用 * 支付工程验收款 **2. 担保到期时间** 履约保函的担保到期时间通常与合同工期一致。如果合同工期有变更，应及时向担保人申请延长担保期限。逾期解除保函可能导致担保人不再承担担保责任，履约人无法追究担保人的责任。 **3. 保函的解除** 在履约人履行完合同义务后，应及时向担保人申请解除履约保函。否则，可能会导致履约人持续支付保函费用，或担保人继续承担担保责任，增加履约人的风险。 **4. 保函的存档** 履约保函及解除履约保函的通知书应妥善存档，以备查阅和核实。 ### 常见问题解答 **1. 收到履约保函款后，是否可以将其转入其他账户？** 不可以。履约保函款应专款专用，不得挪作他用。 **2. 履约保函到期后却没有收到履约保函款，应该怎么办？** 应及时联系担保人，了解履约保函款的办理进度。可以提供履约完成证明、验收报告等材料，佐证已履行合同义务。 **3. 履约保函被担保人错误解除，应该怎么办？** 可以向担保人提出异议或申请仲裁，维护自身的合法权益。 **4. 履约保函的保费由谁承担？** 通常由履约人承担。保费金额根据履约保函金额、担保期限、履约人信用状况等因素确定。

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